您的位置: 旅游网 > 生活

金志刚提升投资能力把握客户需求0

发布时间:2019-06-09 19:18:57
5个月婴儿咳嗽怎么办
5个月婴儿咳嗽怎么办
5个月婴儿咳嗽怎么办

新华北京5月18日电(李若愚)2018年是中国公募基金业成立20周年。5月18日,新华邀请泰康资产管理有限公司副总经理、公募事业部负责人金志刚做客新华会客厅。

对于基金产品的设计和运作,金志刚表示,产品是连接投资和市场的纽带,能发挥灵魂作用。一方面是投资运作,另一方面是市场销售和满足客户需求,两者要通过产品结合起来。在这个过程中,既要提升投资能力,为客户创造价值,也要从市场销售和服务的角度来满足客户的需求。这必须首先了解客户真实的投资理财需求是什么,根据投资理财的需求才能选择合适的产品提供给客户。同时,通过了解客户的需求,投资运作时才能更好地把握资产和负债的匹配。所以,虽然公募基金很多时候流动性要求比较高,但了解了客户之后,对负债端变化就能有更准确地认识,之后在资产配置和投资把握上才能做得更好。

金志刚说:“对于基金产品的运作,我们首先从产品的广度着手,覆盖不同风险收益特征,经过过去三年,快速布局产品线,包括货币型、债券型、混合型、股票型等产品。例如,2016年我们敏感地发现港股市场的机会来临,于是提前布局,迅速推出港股通系列产品,过去两年取得了不错的投资业绩。一方面,我们把握住了市场的变化,从投资端发现了市场有投资机会;另一方面我们发现老百姓(603883,股吧)对海外市场资产的配置相对不足,还是一个空白。所以我们正好赶上在投资有机会、市场有需求时推出这样的产品。

金志刚表示,从产品的精细化角度来看,即使同样是债券型产品、货币型产品或其他类型的产品,客群也是不一样的。例如,个人客户对产品的需求和机构客户对产品的需求是不一样的。“我们根据这些差异,在产品的布局上有不同的考虑。”

未来产品规划和创新的核心基础还是立足于从市场、从客户的需求出发,同时有效结合资本市场的机会。一是立足于养老第三支柱的建设,长期前景非常广阔,FOF和养老目标基金是一个方向。另外,随着市场的成熟,对指数型工具化产品的需求也会提升。再就是结合市场新的变化或者新的机会,做一些传统产品的小创新以及改造。也就是说,沿着这几个维度做未来的产品布局。

总队直属一支队加强伏休中后期督查工作
走进三网融合12试点城市 探寻融合进展
怀孕期间的4个错误观念准妈咪该改变了
猜你会喜欢的
猜你会喜欢的